USDT跑分系统含义与法律风险指南

导读： 这个所谓的 USDT 跑分系统, 其本质是一种支付与结算的工具, 这种工具会使用加密货币的通道, 来完成对资金的分散和归集, 该系统经常被用来规避银行方面的风险控制, 所以...

这个所谓的 USDT 跑分系统, 其本质是一种支付与结算的工具, 这种工具会使用加密货币的通道, 来完成对资金的分散和归集, 该系统经常被用来规避银行方面的风险控制, 所以, 每一位从事数字资产相关的用户, 都必须把自己对这个系统的运作机制以及所对应的法律责任的理解, 当作是自己必须要掌握的基础安全常识来看待。

USDT跑分系统是什么

我们所说的"跑分"这个东西, 其实就是指把大数额的钱拆成好几个小笔的交易, 然后通过数量庞大的个人账户或者钱包, 进行频繁的转移操作, 最后再把所有的钱集中汇聚到那个指定的地址上去。

USDT跑分系统则是借助了区块链技术里面那种不可篡改的特性, 让资金的流动记录变得很难被追踪到, 从而就形成了一条用来"洗白"的路径。

参与者平常会拿提供账户来代收款项这样一件事当成一种诱惑, 然后他们又去承诺说会给到高得吓人的佣金收入, 但是实际上呢, 他们却是在给那种在上游位置的犯罪团伙去提供一个进行结算的通道。

这种模式的核心在于用个人身份和信誉来试错。一旦触发风险管控措施或者导致账户被冻结。损失会由跑分人员自身承担。组织者早在之前就拿走了收益并离场。

USDT跑分系统违法吗

这个规定是按照中华人民共和国刑法里面第十九十一条还有反洗钱法里面的要求来的, 如果有人心里清楚或者是应该知道那些钱来的不正当, 可是还跑去帮忙把这些钱给转走, 这种行为就会构成一个叫做洗钱罪的错误,也会构成一个叫掩饰隐瞒犯罪所得罪的错误。

在法院处理这些事情的平常做法里面, 那些负责跑分平台的人头目们如果被抓到, 面临的判罚是五年以上的坐牢时间。而那些普通的跟着一起玩的人就是参与者, 哪怕他们每一次经手的金额不算多, 但是只要他们加起来经过的账目总数超过五万元这个数字, 就可以被立起来作为一个案子去追究责任了。

更现实的风险是, 你以为你只是帮朋友转个账, 但是银行反欺诈系统就会把这个账户标记为高风险账户, 往后所有的金融业务, 比如房贷、信用卡、社保结算这些事儿, 都有可能被连带冻结起来。

虽然数字资产在技术上提供了很多便利, 但这并不意味着可以在法律上获得豁免。当遇到承诺“每天结算高额佣金, 只需要提供收款地址”这样的机会时, 应该直接予以拒绝, 并且拨打110报警。保护自己的金融账户, 这件事的意义远比任何所谓的快速赚钱的机会来得重要。