USDT安全使用指南：区块链交易透明性解析

导读： 近年以来，伴随虚拟货币获普及，一个常见问题出现：洗钱为何不用USDT？此疑问背后，实质是对区块链技术具有的透明性以及犯罪手段存在的隐蔽性产生误解。好多人直观觉得...

近年以来，伴随虚拟货币获普及，一个常见问题出现：洗钱为何不用USDT？此疑问背后，实质是对区块链技术具有的透明性以及犯罪手段存在的隐蔽性产生误解。好多人直观觉得，虚拟货币生来便是洗钱的完美工具，然而从专业角度予以审视，USDT等主流稳定币并非犯罪分子的理想之选。本文会深入剖析其中的技术逻辑以及监管的现实状况。

区块链上的每一笔交易都是公开的

泰达币虽运行于去中心化的区块链之上，然而这并不表明其流转毫无踪迹可寻，相反，绝大多数泰达币发行于比特币、以太坊等之类的公链之上，上述情况意味着每一笔转账的地址以及金额，还有时间戳都会被永久记录且公开可供查询，诸如Chainalysis或慢雾科技这类专业的链上数据分析公司，能够借助大数据分析去追踪资金流向，一旦涉案地址被标记，那么所有与之产生交互的账户都会被纳入监控范畴。这种具备高度透明的特性，和传统金融体系里隐秘的资金流转方式存在着本质上的区别，致使大规模运用USDT来进行清洗的行为变得风险极大。

交易平台普遍推行严格的KYC认证

好多人的认知仍处在虚拟货币交易全然匿名的时期，然而实际情况是，合规的中心化交易平台也就是CEX，已然成了法币跟加密货币兑换的主要入口以及出口。按照各个国家的监管要求，主流平台均运作严格的实名认证。当犯罪分子打算把非法所得的USDT借助平台兑换成法币时，其身份信息就跟链上地址形成了强关联。就算运用混币器或者隐私协议进行多层混淆，在执法机构调取平台数据之际，资金链路依旧有可能被还原。所以，就那些追求资金完全隐匿起来的、非法的活动来讲，依靠中心化平台去流转USDT毫无疑义就是自己往陷阱里跳。

执法部门已建立成熟的追踪手段

认为借助USDT来实施洗钱行为就能够逃避法律制裁的这种想法，已然严重落后于当下的执法实际情况。当下，公安部门、网安部门等已然组建起专业的技术团队，并且与多家区块链安全公司构建起了常态化的合作机制。这些团队和机制不但能够对资金的流动方向予以追踪，而且还能够借助情报网络来确定涉案人员的真实身份。在近些年来所侦破的诸多重大案件当中，像利用虚拟货币来作出跨境转移资金的那种案件，全都十足地彰显了监管部门在打击这类犯罪行为方面的技术实力以及坚定决心。那所谓的“虚拟货币没办法进行监管”的时代早就已然成为过去的形式了。

为什么实际案例中仍会出现USDT

当然，我们没办法把不法分子利用USDT这种情况完全排除掉。不过通常来讲，这种情况多发生在小额、偶发性的交易里，或者是犯罪分子对技术认识不足、怀着侥幸心理的时候。在大型、有组织的金融犯罪当中，犯罪分子常常会挑选更古老、更不容易追踪的渠道，像地下的钱庄、跨境贸易的虚假结算，又或是利用艺术品、古董等非标准化资产来进行价值转移。这些传统方式在匿名性以及资金链切断能力方面，往往比会留下永久记录的USDT更有吸引力。

透过上述分析看完之后，你对于虚拟货币于金融监管里的角色可是有了全新的认识呀？在你的看法当中，伴随央行数字货币的推行，往后的资金监管会变得更为透明吗？欢迎于评论区去分享你的观点，要是觉着本文有作用的话，可别忘了点赞并转发，从而让更多人能够看到专业的分析。